On the topic of banks and stablecoins, I've found myself wondering more and more about the role for tokenized deposits.
To start, there is no real definition today for "tokenized deposit," and different bank implementations will likely look different – transaction size limits, KYC requirements, walled gardens vs. partner gardens, etc. But banks from @jpmorgan to @HSBC to @UBS are all working on them.
Do consumers care whether transactions are decentralized? Whether they are build on an open vs. closed protocol? Is decentralization a core payments feature for the mass-market?
Early internet users expected peer-to-peer commerce to disrupt legacy merchants.
Nobody anticipated @Amazon Marketplace.
Will private chains and bank chains end up playing a similar role, dominating blockchain payments volume, while permissionless chains move to the fringe?
If you're a consumer trying to move money from Point A to Point B and JPMD <> PYUSD lets you do that, do you care?
2,23 tis.
12
Obsah na této stránce poskytují třetí strany. Není-li uvedeno jinak, společnost OKX není autorem těchto informací a nenárokuje si u těchto materiálů žádná autorská práva. Obsah je poskytován pouze pro informativní účely a nevyjadřuje názory společnosti OKX. Nejedná se o doporučení jakéhokoli druhu a nemělo by být považováno za investiční poradenství ani nabádání k nákupu nebo prodeji digitálních aktiv. Tam, kde se k poskytování souhrnů a dalších informací používá generativní AI, může být vygenerovaný obsah nepřesný nebo nekonzistentní. Další podrobnosti a informace naleznete v připojeném článku. Společnost OKX neodpovídá za obsah, jehož hostitelem jsou externí weby. Držená digitální aktiva, včetně stablecoinů a tokenů NFT, zahrnují vysokou míru rizika a mohou značně kolísat. Měli byste pečlivě zvážit, zde je pro vás obchodování s digitálními aktivy nebo jejich držení vhodné z hlediska vaší finanční situace.