On the topic of banks and stablecoins, I've found myself wondering more and more about the role for tokenized deposits.
To start, there is no real definition today for "tokenized deposit," and different bank implementations will likely look different – transaction size limits, KYC requirements, walled gardens vs. partner gardens, etc. But banks from @jpmorgan to @HSBC to @UBS are all working on them.
Do consumers care whether transactions are decentralized? Whether they are build on an open vs. closed protocol? Is decentralization a core payments feature for the mass-market?
Early internet users expected peer-to-peer commerce to disrupt legacy merchants.
Nobody anticipated @Amazon Marketplace.
Will private chains and bank chains end up playing a similar role, dominating blockchain payments volume, while permissionless chains move to the fringe?
If you're a consumer trying to move money from Point A to Point B and JPMD <> PYUSD lets you do that, do you care?
4.722
20
Il contenuto di questa pagina è fornito da terze parti. Salvo diversa indicazione, OKX non è l'autore degli articoli citati e non rivendica alcun copyright sui materiali. Il contenuto è fornito solo a scopo informativo e non rappresenta le opinioni di OKX. Non intende essere un'approvazione di alcun tipo e non deve essere considerato un consiglio di investimento o una sollecitazione all'acquisto o alla vendita di asset digitali. Nella misura in cui l'IA generativa viene utilizzata per fornire riepiloghi o altre informazioni, tale contenuto generato dall'IA potrebbe essere impreciso o incoerente. Leggi l'articolo collegato per ulteriori dettagli e informazioni. OKX non è responsabile per i contenuti ospitati su siti di terze parti. Gli holding di asset digitali, tra cui stablecoin e NFT, comportano un elevato grado di rischio e possono fluttuare notevolmente. Dovresti valutare attentamente se effettuare il trading o detenere asset digitali è adatto a te alla luce della tua situazione finanziaria.